test
關於Pollster
  公司簡介
  服務項目
  媒體報導
  成功案例
  合作夥伴
關於線上市調
  了解線上市調
  如何參與線上市調
  問卷題目我來訂
  歷史投票回顧
  歷史線上市調發表回顧
關於Pollster會員
  了解會員權益
  如何加入Pollster會員
  兌換現金流程說明
  兌換現金成功的會員留言
  隱私權聲明
  安全性聲明
  常見Q&A
 
高所得理財仰賴銀行理專多,4成大眾累積財富目標值低於千萬

發佈日期 : 2015年09月01日

(台北訊)理財目標到底該多少才夠?根據由財訊與元大銀行財富管理委託波仕特線上市調網執行的「創富族理財行為網路調查」發現,台灣有21.2%的人對於經由理財想要累積財富的目標金額,竟然連500萬都不到,同時有21.8%的人期望值在500-999萬元間,兩者合計,43%民眾的理財期望值竟然低於千萬門檻。

 

1、上班族想要經由理財累積的財富目標

 

 

 

面對台灣薪資多年來不只凍漲,更是「倒退嚕」的情況,好不容易成就第一桶金,但未來如何讓財富大躍進、讓資產巨幅成長而晉升千萬創富族呢?

 

「創富族理財行為網路調查」由波仕特線上市調網執行,於今年85-817日共13天期間,針對年齡25歲以上、平均月收入達35千元以上且一年內具投資理財經驗的台灣民眾進行調查,回收有效樣本1,085筆,在95%信心水準下,抽樣誤差在正負2.98個百分點內,目的希望了解一般中產大眾的理財目標、工具和困擾。

 

結果發現,只有26.9%的人期待通過理財手段所達到的創富目標金額為2,000萬元以上。

 

同時,有36.6%民眾的理財獲利率低於10%,處於損益兩平者也有12.4%,無獲利反而虧損者也有9.9%。合計下來,過半民眾的獲利狀態都未達10%報酬。

 

相對地,只有4.2%的人平均獲利率在30%以上,報酬在20-30%者的比例只有11.2%,報酬率10-20%者的比例則占25.7%。

 

 

2、上班族理財的平均投資報酬率

 

 

 

理財三大困擾:經濟環境差、沒有明確方向與不善選擇投資工具

 

當前一般人最大的理財困擾,依序為:經濟環境不佳(40.3%)、沒有明確的投資方向(26.8%)、不會選擇投資工具(16.9%)與受證所稅、房地合一稅等政策變動影響(13.4%)。

 

3、當前民眾最大的投資理財困擾

 

 

 

這份調查同時也發現,民眾投資理財資訊在可複選時,其主要來源除了常見的大眾媒體如:財經網路(56.1%)、相關財經雜誌/專業報紙(53.9%)與財經節目/頻道(44.1%)之外,也有高達37.1%民眾來自親友推薦,令人意外的是,銀行理專和財經講座卻只占26.5%與14.3%。

 

4、上班族的理財資訊來源

 

 

 

 

理財態度兩極化:高所得仰賴理專、大眾信任親友

 

但有趣的是,交叉比對所得與理財態度發現,月收入在10萬元以上者,有高達41%的理財資訊來自銀行理專,24.6%來自財經講座,兩者均比平均值為高。反之,月收入在3.5-4.5萬的中產民眾,卻有高達41.9%相信親友推薦,只有25.4%的人會尋求銀行理專協助,而參加自我學習的財經講座則只有10%。

 

5、高所得者比一般大眾更重視銀行理專

 

 

這份調查顯示,收入高低對理財的目標值有顯著影響外,在掌握投資方向與工具方面,高收入者和一般中產大眾的想法也有差距,可以明顯看出所得越高者越仰賴專業金融機構的協助,越低者則尋求身邊親友的幫忙。

 

在詢問民眾選擇銀行財富管理服務的第一考量為何時,有高達60.1%選擇專業度、18.8%重視服務、14.5%重方便性,至於品牌形象只占6.1%。

 

在銀行財富管理所提供的服務中,也有高達49.3%的人認為資產配置最能滿足自身的理財需求,其次為退休規劃(18%)與節稅規劃(14.8%)。

 

在銀行財富管理所提供的各式講座活動中,77.4%期待聽到投資趨勢理財工具分析,其次為休閒旅遊(51.4%)、健康養生(35.8%)與品味生活(34.4%)。

 

※「創富族理財行為網路調查」調查期間:民國10485-817日共13天期間,針對年齡25歲以上、平均月收入達35千元以上,且一年內具投資理財經驗的台灣民眾進行調查,回收有效樣本1,085筆,在95%信心水準下,抽樣誤差在正負2.98個百分點內。

 

 

 

 

 

 

     線上問卷,盡在波仕特Pollster

       最新、最多元的市調新聞發表,

       填答問卷,就有現金回饋、禮券、禮品等多樣好康送給您

       馬上變身網賺達人https://www.facebook.com/pollster.tw  

      



 


 
Pure Talk  │  部落格  │  Pomall  │  News看板  │  會員專區  │  企業合作
FaceBook行銷集團 │ FaceBook行銷 │ Facebook行銷廣告 │ LIFE 生活網 │ w 商城 │ 網路商城 │ sharewa 分享吧 !! │ sharewa 分享吧